Леверидж и маржа

Маржа и кредитное плечо тесно связаны, но это не одно и то же. Маржа используется для создания кредитного плеча. Когда вы используете маржу, вы создаете кредитное плечо и получаете дополнительную торговую мощь. Благодаря кредитному плечу трейдеры могут удерживать позиции, превышающие размер капитала на их счете. Таким образом, маржа и кредитное плечо говорят об одном и том же понятии, но с разных точек зрения.

Что такое леверидж?

Кредитное плечо - это использование заемного капитала для увеличения размера позиции, тем самым расширяя потенциал прибыли или убытков по этой позиции. Кредитное плечо также позволяет трейдеру открывать больше позиций на имеющийся у него капитал, тем самым диверсифицируя свой счет. Кредитное плечо CFD может достигать 400:1 или 2:1. Часто размер доступного кредитного плеча зависит от торгуемого актива. Следует помнить, что кредитное плечо всегда увеличивает риск. Это палка о двух концах, поскольку помимо увеличения потенциальной прибыли в любой сделке, он также увеличивает потенциальные потери.

Что такое маржа?

Маржа используется для создания кредитного плеча путем заимствования средств у брокера для открытия позиций, размер которых превышает размер имеющегося у трейдера капитала. Например, если вы хотите купить 100 акций Tesla по цене $900 за акцию, вам потребуется $90 000. Однако если у вас есть брокер, который готов позволить вам торговать с маржой, вы сможете открыть ту же позицию, имея всего 5% от требуемого капитала или $4 500. Таким образом, у трейдера остается дополнительный капитал, который можно использовать для открытия других позиций.

Каковы преимущества?

Использование маржи и кредитного плеча действительно повышает риск, но они также дают ряд преимуществ трейдерам, которые правильно их используют. Во-первых, маржа позволяет вашему капиталу продвинуться гораздо дальше, чем в противном случае, что может обеспечить преимущества диверсификации. Использование кредитного плеча дает возможность увеличить доходность любых сделок. Маржа также обеспечивает трейдера полезным финансированием сделок. Поскольку использование маржи обычно предварительно одобряется на уровне счета, до тех пор, пока трейдер держит на своем счете требуемую сумму маржи, он может продолжать заимствования без необходимости оформления дополнительных документов или пересмотра условий финансирования. Процентные ставки по маржинальным фондам обычно также весьма конкурентоспособны.

Каковы риски?

Хотя маржа и кредитное плечо создают некоторые очень привлекательные преимущества, в конце концов, кто может устоять перед увеличением нормы прибыли по сделке в 400 раз? Но они, конечно же, не лишены рисков. Например, сделка с 400-кратным увеличением может так же легко увеличить убыток в 400 раз, как и выигрыш. Таким образом, худший риск маржи и кредитного плеча одновременно является и его сильнейшим преимуществом. Еще один риск в торговле с использованием кредитного плеча, который часто не учитывается новичками, - это риск потери денег из-за начисления процентов за ночь. Маржинальные расходы рассчитываются за ночь, поэтому каждая ночь, когда позиция остается открытой, влечет за собой дополнительные расходы на финансирование. По отдельности эти расходы кажутся небольшими, но со временем они могут увеличиться. Кроме того, при использовании брокера без защиты от отрицательного баланса кредитное плечо позволяет понести убытки, превышающие остаток средств на счете. Это потребует внесения дополнительных средств, которые трейдер, возможно, не планировал использовать на рынке.